农行微山支行成功堵截风险事件筑牢安全防线

农行微山支行积极响应“断卡”行动，强化员工培训，开展客户风险识别，立足厅堂组织反电信诈骗宣传，取得积极效果。

辖属鲁桥支行开展可疑交易筛查，发现某客户交易流水频繁，多为小额支付，且是集中转账，对进行电话回访，与客户进行交易情况核实，客户含糊其辞，匆匆挂断电话，再次拨打对方电话时已处于关机状态。鉴于潜在风险，该行果断对该账户进行了涉案可疑账户标注，避免进一步劣变为电信诈骗涉案账户。

无独有偶，在微山戚城分理处，一男性客户前来网点要求大堂经理查询一下他的银行卡为什么冻结了，不能进行网上支付交易。大堂经理随即引导客户到柜台进行账户状态查询，发现客户账户状态已冻结，通过冻结登记簿查询了解到客户曾经交易异常被冻结过，解除冻结状态后又再次冻结。询问客户账户之前冻结原因了解，客户曾借给朋友使用过银行账户，随后银行账户归还后不久就出现账户冻结。了解到事情原因后，大堂经理向客户介绍了出借银行卡的严重性，及可能出现的违法犯罪行为对自身造成的不良后果，客户悻悻而去。

微山支行严格遵循规章制度，筑牢安全防线，认真履行客户识别职责，强化监督，对开立的结算账户要定期回访，筛查客户交易明细，查询异常交易记录，筛选排查涉案账户潜在风险，对可疑账户、涉案账户及时处置、及时防控，有效堵截了风险事件的蔓延。同时，强化金融知识普及，组织员工走上街头开展反洗钱、反电信诈骗宣传，提升群众金融素养和风险识别能力，今年以来，累计开展活动6次，发放宣传折页500余份，惠及群众上千人，展示了农行责任担当。（黄娟）