农行任城支行成功堵截两户风险账户

4月下旬，位于济宁高新区东四路的农行任城支行柳行分理处来了两名年轻客户，要求办理借记卡并网上银行。网点大堂经理杜经理接待了两人。经查验身份和问询，杜经理了解到，两人年龄均为18-19岁，有一人为外地人，开卡目的是用于创办公司日常经营转账。交谈中，杜经理见两人开卡要求强烈且年龄较小，言辞闪烁，便向客户告知出租、出售、出借银行卡属于违法行为，切莫贪图小利、心存侥幸。在客户的强烈要求下，杜经理办理完业务后，立即登记客户身份信息并交运营主管备查，并再次告知客户将银行卡妥善保管，切勿出借。

按照人民银行有关反洗钱相关工作要求，柳行分理处于第二日下午，对上述新开户进行内部明细查询，未发现异常动账。劳动节假期后，再次查询时，发现自4月26日夜间开始，两账户发生大量网上交易，存在金额大，交易频繁，快进快出，过渡性质明显等特征。柳行分理处立即将二人账户添加至“交易异常客户”进行全封，此时拨打预留手机号码，均提示关机。

一段时间以来，个人结算账户涉案情况越来越多，且出现新的作案特征：一是涉案账户客户群体倾向于年轻化，多为18-25岁人员。该客户群体年龄小，涉世未深，无固定收入来源，易被犯罪分子利诱。二是不再局限于异地开户，出现越来越多的是本地开户，或者由本地人员协同就近开户，以降低银行工作人员的警惕性。三是交易行为越来越善于伪装，部分涉案账户开户后一段时间未发生交易，或发生一些表面上看起来看起来正常的交易来伪装。前期我网点排查的风险账户中，有的甚至对中国红十字会、中华慈善总会进行转账，以此来迷惑我行排查。

作为堵截电信诈骗的第一道防线，任城支行要求辖内网点严格按照开户前调查、开户后跟踪、发现案情第一时间堵截的要求，全面堵截犯罪分子的开户渠道，保障人民群众的财产安全不受侵犯。

在此，农行任城支行提醒广大消费者一定要保护好个人身份信息，不参与银行卡出租、出借等违法犯罪行为，提高应对电信诈骗的风险防范意识。