建行济宁邹城千泉支行认真做好反洗钱工作

反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于一名银行员工来说，天天都在与它打交道，大额交易检验、客户风险等级评定、风险客户识别等，这些是建行员工每天都必须做的工作，这些工作有效保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了我国正常的经济秩序。建行济宁邹城千泉支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，坚持做到：一是在开立单位结算账户时，严格把关，认真审查四证（营业执照、法人身份证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的对公账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关监管规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记；二是对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；三是对现有的账户进行全面清理排查，定期对账，对长期不发生交易的账户要向客户进行电话回访，降低网银支付限额或设置只收不付；四是提取现金方面，严格执行上级行要求，对交易金额超过20万元（含）的现金收付业务进行身份核查，拍照核实并询问资金用途。

今后，支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感，主动严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。（孟国良）