出售“银行卡四件套”赚快钱 当心涉嫌“帮信罪”

随着用卡成本的提高以及公众防范意识的增强，信息网络诈骗犯罪分子开始将目光锁定于有贷款需求的人群，编造诸如“帮助做银行流水”“办理贷款”等谎言向其购买、租用甚至骗用银行卡。

2021年5月，李某在明知他人可能将其银行卡用于电信网络诈骗活动的情况下，为谋取非法利益，为自己的一张银行卡办理了U盾，并换绑手机号、重置网银和密码，然后将该银行卡、密码、U盾、手机卡（即“银行卡四件套”）一并提供给他人使用。经查，李某提供的银行卡被用于向刘玲等9人实施电信网络犯罪活动，有20余万元进入该卡。结合本案其他客观证据，足以认定李某客观上实施了帮助信息网络犯罪活动的行为，达到“情节严重”的标准，主观上“明知”他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算帮助。在确实、充分的证据面前，最终李某自愿认罪认罚。

【网警提示】

社会上有人以帮助办理贷款为由索要银行卡，其实是谎言。“银行卡四件套”是犯罪分子实现犯罪违法所得钱款转移的必要工具，一些有用卡需求的犯罪分子将目光锁定于有贷款需求的人群，编造诸如“帮助做银行流水”“办理贷款”等谎言向其购买、租用甚至骗用银行卡，要求持卡人打包提供“银行卡四件套”。一些持卡人贪图蝇头小利，将“银行卡四件套”提供给犯罪分子用于实施犯罪，案发后辩解称不知其银行卡被用于“信息网络犯罪”，意图逃避刑事处罚。但提供“银行卡四件套”的人是否具备主观“明知”，司法机关会综合全案证据进行认定，不具有合理性的无罪辩解是无效的。因此，公众一定要提高防范意识，不要贪图小便宜，拒绝一切索要“银行卡四件套”的行为。